Анонімність та невідворотність криптовалют роблять їх раєм для шахраїв. Розуміння поширених шахрайських тактик є першим кроком до захисту себе.
Топ-10 шахрайств з криптовалютою
1. Фальшиві біржі та гаманці
Шахраї створюють сайти, які виглядають ідентично легітимним біржам, або публікують фальшиві додатки гаманців у магазинах додатків. Як тільки ви депонуєте кошти або вводите свою фразу-насіння, ваші кошти крадуться.
Запобігання: Завантажуйте додатки лише з офіційних веб-сайтів, уважно перевіряйте написання URL, використовуйте закладки для доступу до часто використовуваних бірж.
2. Фішингові атаки
Фальшиві електронні листи, СМС або облікові записи в соціальних мережах обманюють вас, щоб ви клікнули по шкідливим посиланням або надіслали приватні ключі та фрази-насіння.
Запобігання: Ніколи не входьте в систему через посилання, ніколи не діліться своїм приватним ключем або фразою-насінням з будь-ким.
3. Пірамідальні схеми та пастки з високим доходом
Обіцянка фіксованого високого відсотку (наприклад, 30% щомісяця), виплата старим інвесторам за рахунок коштів нових інвесторів до моменту краху.
Запобігання: Будь-який проєкт, що обіцяє стабільно високий прибуток, слід підозрювати. Розумні ставки за стейкінг зазвичай становлять 3-15% річних.
4. Rug Pulls
Команди розробників запускають нові токени, піднімають ціну, а потім раптово прибирають всю ліквідність, залишаючи токен безцінним.
Запобігання: Досліджуйте біографії членів команди, перевіряйте аудити контрактів, уникайте інвестування в нові токени анонімних команд.
5. Фальшиві підтримки відомостей
Використання фальшивих акаунтів або відео-дипфейків відомостей (наприклад, Елона Маска) для просування шахрайських проєктів.
Запобігання: Відомості не будуть просити вас надіслати криптовалюту. Будь-який "конкурс", який вимагає від вас спочатку надіслати гроші, є шахрайством.
6. Фальшиві аердропа
Стверджують, що ви отримали токен аердроп, спрямовують вас на шкідливі веб-сайти для підключення вашого гаманця та авторизації транзакцій.
Запобігання: Не підключайте гаманці до ненадійних веб-сайтів. Не намагайтеся торгувати невідомими токенами, які з'являються у вашому гаманці.
7. Романтичні шахрайства (Pig Butchering)
Створення романтичних стосунків через додатки для знайомств, а потім спрямування вас на фальшиві платформи для "інвестування" в криптовалюту.
Запобігання: Будьте дуже обережні щодо рекомендацій щодо інвестицій від людей, яких ви зустріли в інтернеті. Ніколи не депонуйте на невідомі платформи.
8. Фальшива підтримка клієнтів
Підміна персоналу підтримки біржі, стверджуючи, що ваш акаунт має проблеми з безпекою, і вимагаючи інформацію про акаунт або переказів.
Запобігання: Офіційна підтримка ніколи не зв'язується з вами, вимагаючи переказів. Звертайтеся безпосередньо на офіційний веб-сайт для підтримки.
9. Шахрайство з майнінгу
Продаж неіснуючих контрактів на хмарний майнінг або майнінгового обладнання за завищеними цінами з перебільшеними характеристиками.
Запобігання: Більшість хмарного майнінгу є шахрайством. Якщо ви хочете майнити, досліджуйте обладнання та вартість електроенергії самостійно.
10. Pump and Dump
Координована реклама малих капіталізованих монет у соціальних мережах, залучення роздрібних послідовників перед розпродажем великих кількостей.
Запобігання: Будьте скептично налаштовані щодо рекомендацій "гарантованого місяця" в соціальних мережах. Не FOMO в незнайомі монети.
Золоті правила захисту
• Ніколи не діліться своїм приватним ключем або фразою-насінням
• Використовуйте апаратні гаманці для великих обсягів
• Увімкніть двофакторну аутентифікацію (2FA) на всіх акаунтах
• Якщо це звучить занадто добре, щоб бути правдою, це, ймовірно, шахрайство
Використовуйте легітимні платформи, такі як NowCrypto, для відстеження ринків та навчання інвестиційним знанням — уникайте підозрілих каналів.